SEPA csoportos beszedési megbízások aláírása¶
A SEPA csoportos beszedés csak az ügyfél által aláírt megbízással szedhető be. Az űrlap kinyomtatása, a szkennelt példány megvárása és a megbízás begépelése helyett az ügyfél online is aláírhatja az eYssen Sign segítségével: az ügyfél megadja a megterhelendő számlát, egyszer használatos kóddal megerősíti, és a képernyőn aláír. A megbízás ezután érvényesként jön létre, készen a következő inkasszómegbízásra, az aláírt dokumentummal és az aláírás bizonyítékaival csatolva.
Megjegyzés
A funkciót a SEPA Mandate Online Signature modul biztosítja, amelyhez az eYssen Sign és az Account Banking SEPA Direct Debit modul szükséges. Telepítse az Alkalmazások menüből.
Előfeltételek¶
A vállalat SEPA jogosulti azonosító értékét a menüpontban kell megadni (lásd: SEPA-azonosítók). Ez szerepel a megbízáson. Még ha fizetési módonként egy azonosítót használ is, a megbízás küldéséhez a vállalatnak is szüksége van egyre; ellenkező esetben a küldés leáll a következő üzenettel: Set the SEPA creditor identifier of … first.
Az ügyfélnek van e-mail-címe (vagy van olyan kapcsolattartója, akinek van e-mail-címe, amelyet akkor használ a rendszer, ha az ügyfélnek nincs). Az egyszer használatos kódot és a hivatkozást ide küldi a rendszer.
A kód SMS-ben történő küldéséhez az ügyfél mobilszámát meg kell adni, az adatbázisnak pedig SMS-kreditekre van szüksége (lásd: kétfaktoros hitelesítés).
A vállalat címe a megbízáson a jogosult címeként szerepel: ellenőrizze, hogy ki van-e töltve.
Megbízás küldése ügyfélnek¶
Nyissa meg az ügyfél kapcsolattartóját, kattintson az Akciók (fogaskerék) menüre, és válassza a SEPA-mandátum küldése aláírásra lehetőséget. A művelet azoknak a felhasználóknak érhető el, akik számlákat hozhatnak létre.
Ellenőrizze az Ügyfél mezőt, és többvállalatos adatbázisban a Vállalat mezőt, amely a beszedéseket végzi.
Válassza ki a Séma értékét: Alap (CORE) vagy Vállalati (B2B), valamint a Típus értékét: Ismétlődő vagy Egyszeri, mint a kézi megbízásnál. Egy megjegyzés emlékeztet arra, hogy a B2B megbízást az ügyfélnek az első beszedés előtt a saját bankjánál is meg kell erősítenie.
Az Egyszer használatos kód mezőben válassza ki, hogyan kapja meg az ügyfél a személyazonosságát igazoló kódot: E-mail, SMS vagy E-mail és SMS.
Kattintson a Küldés gombra.
- menu
- Contacts ‣ (a customer) ‣ Actions ‣ Send SEPA Mandate for Signature
- shows
- The "Send SEPA Mandate for Signature" dialog with the customer, the company, the Scheme "Basic (CORE)", the Type "Recurrent" and the One-time Code "Email", with the Send button.
- highlight
- The Scheme, Type and One-time Code fields.
- data
- Demo customer with an email address, company with a SEPA creditor identifier.
- module
- sign_sepa_mandate
- notes
- English UI, light theme, crop to the dialog.
Az Odoo lefoglalja a megbízás hivatkozását, egyoldalas megbízási űrlapot állít elő az ügyfél nyelvén (jogosult, jogosulti azonosító, megbízás hivatkozása, séma szövege, fizetés típusa), és elküldi az aláírási kérelmet. Az aláírási kérelem megnyílik a képernyőn; az menüpontban is szerepel, SEPA mandate hivatkozással, amelyet a megbízás hivatkozása követ.
Az ügyfél teendői¶
Az ügyfél e-mailt kap a megbízásra mutató hivatkozással, és:
megadja a nevét, címét, irányítószámát, városát, országát, a Számlaszám (IBAN) értékét, a BIC-et (nem kötelező), a helyet és a dátumot. Az IBAN-t az aláírás előtt ellenőrzi a rendszer: az érvénytelen számot a következő üzenettel utasítja el: The IBAN … is not valid. Please check it.;
megadja az e-mailben és/vagy SMS-ben kapott hatjegyű kódot. A kód 10 percig érvényes, és az aláírónak három kísérlete van;
aláír a képernyőn.
A portálfiókkal rendelkező ügyfelek e-mailre várakozás nélkül is aláírhatnak: a portál kezdőoldalán a Csoportos beszedés csempe (Sign a SEPA direct debit mandate to pay by bank debit) megnyitja az aláírási oldalt a /my/sepa_mandate címen. Adja hozzá a ?scheme=B2B részt a címhez, hogy vállalati (B2B) megbízást kínáljon. A portálon létrehozott megbízás ismétlődő, az aktuális vállalatra szól, és az ügyfélnek előbb be kell jelentkeznie. A még nyitott kérelmet a rendszer újra felhasználja új létrehozása helyett.
Eredmény és bizonyíték¶
Amikor az ügyfél aláírt, a következők történnek automatikusan:
a rendszer megkeresi az ügyfél bankszámláját IBAN alapján, vagy létrehozza (a megadott BIC szerinti bankkal);
létrejön és érvényesítésre kerül egy megbízás Érvényes állapotban, a kérelem hivatkozásával, sémájával és típusával. A A megbízás aláírásának dátuma az aláírás dátuma az ügyfél időzónájában (vagy a vállalat időzónájában, ha az ügyfélnek nincs), az ismétlődő megbízás Sorozattípus a következő beszedéshez értéke pedig Első;
az aláírt PDF A megbízás beszkennelt példánya néven kerül tárolásra, és csatolódik a megbízáshoz;
egy <mandate reference>_evidence.json nevű bizonyítékfájl csatolódik a megbízáshoz;
a megbízás csevegésében üzenet erősíti meg az online aláírást.
A megbízás űrlapján van egy Online aláírás mező, amely megnyitja az aláírási kérelmet. A kérelmen a SEPA-mandátum lap mutatja az adóst, a jogosultat, a hivatkozást, a sémát, a típust és a létrehozott megbízást, a Dokumentum ellenőrzése pedig újra ellenőrzi az auditnaplót és a dokumentum hash-ét (lásd: Audit és ellenőrzés).
A bizonyítékfájl (JSON) tartalma:
a kérelem, a megbízás hivatkozása, a jogosult és jogosulti azonosítója, az adós, a séma és a típus;
hogyan azonosították az aláírót (egyszer használatos kód e-mailben, SMS-ben vagy mindkettőben);
aláírónként: név, e-mail-cím, az aláírás ideje UTC szerint, IP-cím, és hogy a kódot ellenőrizték-e;
az aláírt dokumentum SHA-256 hash-e;
a teljes auditnapló az egyes bejegyzések hash-ével, és hogy a hash-lánc érvényes-e.
Figyelem
Azt, hogy az egyszer használatos kóddal megerősített egyszerű elektronikus aláírás elegendő-e a bankja számára, illetve bizonyítékként arra az esetre, ha egy ügyfél olyan beszedés visszatérítését kéri, amelyet nem engedélyezett (13 hónapig lehetséges), egyeztetni kell a bankjával és a tanácsadóival. Az aláírt PDF-et és a bizonyítékfájlt addig őrizze meg, amíg a megbízás alapján beszed.
Ezután használja a megbízást¶
A megbízást a rendszer az ügyfél azon számláin javasolja, amelyek fizetési módja SEPA csoportos beszedés vevők részére, így az ügyfélnél a következő inkasszómegbízással történik a beszedés. A Subscriptions - SEPA Direct Debit modullal az ügyfél új előfizetési szerződésein is javasolja.