Spanyol remesák¶
Spanyolországban a vállalatok remesákban (remesas) szednek be és fizetnek: bankonként egy fájlban szerepelnek a vevőktől beszedendő csoportos beszedések, a szállítóknak fizetendő átutalások, a bank confirming szolgáltatása vagy a kiállított sajátváltók (pagarés). A Spain - Payment Orders (remittances) modul egy spanyol vállalat minden bank naplójához előkészít mindezt a fizetési megbízásokra építve, így a könyvelőnek nem kell kézzel felépítenie a fizetési módokat, a számlákat és a visszaküldési szabályokat.
Megjegyzés
A modul automatikusan települ, ha a spanyol pénzügyi lokalizáció és az Account Payment Order modul egyaránt telepítve van. Szüksége van a SEPA csoportos beszedési és átutalási modulokra, amelyeket szintén telepít.
Bankonkénti remesa fizetési módok¶
A modul egy bank naplóhoz létrehozza az Ön által használt remesák fizetési módjait. Minden mód rögzített a bank naplón, és a bankról kapja a nevét, amelyet a napló spanyol IBAN-jának bankkódjából ismer fel (a CaixaBank, a Banco Santander, a BBVA és a Banco Sabadell ismert; más banknál a számla bankjának neve vagy a napló neve szolgál).
Fizetési mód |
Fizetési módszer |
Megjegyzések |
|---|---|---|
Beszedési remesa (SEPA) - <bank> |
SEPA csoportos beszedés vevők részére |
Az Inkasszómegbízások esetén használatos. A bank napló Alapértelmezett költségszámla mezője a 626-os számlára van állítva (lásd: visszaküldések). |
Átutalási remesa (SEPA) - <bank> |
SEPA átutalás szállítóknak |
A Fizetési megbízások esetén használatos. |
Confirming - <bank> |
AEF Confirming (CaixaBank, Banco Santander) vagy Sabadell Confirming (Banco Sabadell) |
Csak akkor érhető el, ha a banknak van confirming formátuma, és a modulja telepítve van. A 400100-as, Szállítók, confirming számla létrejön, ha nem létezik. |
Sajátváltó (pagaré) - <bank> |
A csekk fizetési módszer |
A cseknyomtatási modult igényli. A váltókat egyenként nyomtatják, ezért a mód nem Fizetési megbízásban választható. A 401-es, Szállítók, fizetendő váltók számlát használja. |
Minden mód ugyanazokkal az alapértékekkel jön létre: az azonos fizetési módú számlák, számlához vagy jóváíráshoz kapcsolva, könyvelve, esedékességi dátum szerint szűrve, a Tranzakciók csoportosítása a fizetési megbízásokban bejelölve. Az Alapértelmezett csoportos terhelés a SEPA módoknál be van jelölve, hogy a bankszámlakivonaton az egész fájlhoz egyetlen sor tartozzon, a confirming és a sajátváltók esetén pedig nincs bejelölve. Utólag mindent módosíthat a menüpontban.
A módok létrehozása¶
Kétféleképpen hozhatók létre:
A spanyol vállalatbeállítási varázslóban, a Bank lépésben (): válassza ki a bank naplót, majd jelölje be a Beszedési remesák (SEPA csoportos beszedés) és az Átutalási remesák (SEPA átutalás) lehetőséget (alapértelmezés szerint mindkettő be van jelölve), valamint a Confirming és a Kiállított saját váltók (pagaré) lehetőséget, ha felkínálja őket a rendszer. A varázsló összegzése felsorolja a létrehozott fizetési módokat.
A remesa-varázslóval, bármikor, például egy második bankhoz: . Válassza ki a Bank napló értékét, jelölje be a remesatípusokat, és kattintson a Létrehozás gombra. Megnyílik a napló fizetési módjainak listája.
A beállítás újbóli futtatása nem duplikál semmit: az az azonos naplóhoz és fizetési módszerhez már létező mód változatlanul megmarad. A beállítás egyértelmű üzenettel leáll, ha nincs semmi kijelölve (remesa-varázsló), ha a napló nem bank napló, ha a bank confirming modulja nincs telepítve, ha a cseknyomtatási modul hiányzik (sajátváltók), vagy ha nem található 401-es számla.
Függőben lévő számlák¶
A remesa csak akkor egyenlíti ki a számlákat, ha a kifizetéseihez tartozik könyvelési tétel, ehhez pedig a bank naplón függő számla a fizetési módszer során szükséges. Ha a módokat a fenti beállítással hozzák létre, a bank napló fizetési módszer sora hozzáadódik, ha hiányzik, és a számláját is beállítja a rendszer:
a SEPA remesák esetében a vállalat függő bevételi vagy kifizetési számlájára;
a confirming esetében a 400100-as, Szállítók, confirming számlára;
a sajátváltók esetében a 401-es, Szállítók, fizetendő váltók számlára.
Később, amikor egy spanyol vállalat remesa fizetési módját kézzel hozza létre vagy módosítja, vagy amikor a modult olyan adatbázisban telepítik, amelyben már vannak remesa módok, azok a naplók fizetési módszer sorai, amelyeknek nincs számlájuk, megkapják a vállalat függő számláját. A már számlával rendelkező sort a rendszer soha nem módosítja.
Sajátváltóval vagy confirminggal kiegyenlített számlák¶
Spanyolországban a sajátváltóval vagy confirminggal fizetett szállítói számla nem a váltó kiállításakor vagy a fájl elküldésekor van kifizetve, hanem akkor, amikor a bank megterheli az összeget (Código Civil, 1170. cikk). Az így fizetett szállítói számlák ezért Kiegyenlítés alatt maradnak, amíg a banki terhelést nem egyeztetik:
Rögzítse a kifizetést a sajátváltó vagy a confirming remesával: a számla Kiegyenlítés alatt állapotba kerül.
Amikor a bank lejáratkor megterheli az összeget, importálja a bankszámlakivonatot, és egyeztesse a terhelést a kifizetéssel.
A számla Kifizetve állapotú lesz.
Ez azokra a kifizetésekre vonatkozik, amelyek függő számlája szállítói vagy vevői számla, mint a fenti 401-es és 400100-as számlák esetében. A hagyományos függő számlát használó SEPA remesák a szokásos működést követik.
Confirming fájlok¶
Az AEF és a Banco Sabadell confirming fájlokat egy confirming fizetési móddal rendelkező Fizetési megbízás állítja elő (az AEF módhoz a bank AEF Confirming szerződés száma szükséges, a Sabadell módhoz a BSConfirming szerződés száma). A feldolgozás dátuma és a remesa dátuma, amikor a végrehajtás dátuma Azonnal, a felhasználó dátuma, nem az UTC-dátum: a Spanyolországban késő este előállított fájl az aktuális napot viseli, nem az előzőt.
A csoportos beszedések visszaküldései¶
Puha és kemény visszaküldések. A fizetési visszaküldések tartalmazzák a bank visszaküldési okát (az AEB R-tranzakciókódjai, Cuaderno 19.14). A modul a kódokat Puha (újra beszedhető) vagy Kemény (a mandátumot felül kell vizsgálni) besorolásba sorolja:
a puha visszaküldés újra benyújtható, jellemzően átmeneti ok miatt: AM04 (fedezethiány), AM23 (az összeg meghaladja a limitet) és MS03 (nem meghatározott ok, a bank generálja);
a kemény visszaküldést nem szabad újra benyújtani, amíg a megbízást vagy a számlát át nem vizsgálták az ügyféllel, például AC01 vagy AC04 (hibás vagy megszűnt számla), MD01 (nincs megbízás) vagy MD06 (az ügyfél visszatérítési kérelme). Az összes többi AEB-kód kemény.
A besorolás megtekintéséhez vagy módosításához lépjen a menüpontra. A lista mutatja a Visszaküldés típusa értékét és azt, hogy a kód AEB-kód-e, és szűrhető Kemény visszaküldések vagy Puha visszaküldések szerint. Az egyéb kódú okhoz addig nincs típus, amíg be nem állít egyet. Más funkciók is olvassák a besorolást: az előfizetések fizetési felszólítása újrapróbálja a puha visszaküldéseket, a kemények esetén pedig leáll.
A megbízás felülvizsgálata. Amikor megerősít egy kemény okot tartalmazó visszaküldést, a beszedés megbízásán megjegyzés jelenik meg, és a visszaküldést létrehozó felhasználó számára mára ütemeznek egy teendő tevékenységet, Review the mandate after the hard return …. A megbízást a rendszer nem vonja vissza automatikusan: az ügyféltől függően a helyes lépés új megbízás, új IBAN vagy visszavonás. Ne vegye fel a számlát új inkasszómegbízásba, mielőtt döntött volna.
A visszaküldés költségei. A visszaküldött beszedés banki költségeit alapértelmezés szerint a 626-os, Servicios bancarios y similares (banki szolgáltatások és hasonlók) számlán könyveli a rendszer: a modul ezt állítja be a költségszámla nélküli, spanyol vállalatok bank naplóinak Alapértelmezett költségszámla értékeként, amikor telepítik, és amikor egy napló beszedési remesáit létrehozzák. Lásd: a visszaküldés költségei.