Firmar mandatos de adeudo directo SEPA

Un adeudo directo SEPA solo puede cobrarse con un mandato firmado por el cliente. En lugar de imprimir el formulario, esperar el escaneado y teclear el mandato, puede dejar que el cliente lo firme en línea con eYssen Sign: el cliente introduce la cuenta que se va a adeudar, confirma con un código de un solo uso y firma en pantalla. El mandato se crea entonces como válido, listo para la próxima orden de cobro, con el documento firmado y las pruebas de la firma adjuntos.

Nota

La función la proporciona el módulo SEPA Mandate Online Signature, que necesita los módulos eYssen Sign y Account Banking SEPA Direct Debit. Instálelo desde el menú Aplicaciones.

Prerrequisitos

  • El Identificador de acreedor SEPA de la empresa se configura en Contabilidad ‣ Configuración ‣ Ajustes (véase Identificadores SEPA). Se imprime en el mandato. Aunque utilice un identificador por modo de pago, la empresa necesita uno para enviar un mandato; de lo contrario, el envío se detiene con el mensaje Set the SEPA creditor identifier of … first.

  • El cliente tiene una dirección de correo electrónico (o un contacto con una dirección de correo electrónico, que se utiliza cuando el cliente no tiene ninguna). El código de un solo uso y el enlace se envían a esa dirección.

  • Para enviar el código por mensaje de texto, debe indicarse el número de móvil del cliente y su base de datos necesita créditos de SMS (véase autenticación en dos pasos).

  • La dirección de su empresa se imprime en el mandato como dirección del acreedor: compruebe que está rellenada.

Enviar un mandato a un cliente

  1. Abra el contacto del cliente, haga clic en el menú Acciones (engranaje) y seleccione Enviar mandato SEPA para firmar. La acción está disponible para los usuarios que pueden crear facturas.

  2. Compruebe el Cliente y, en una base de datos multiempresa, la Compañía que cobrará los adeudos.

  3. Seleccione el Esquema: Básico (CORE) o Empresa (B2B), y el Tipo: Recurrente o Único, como en un mandato manual. Una nota le recuerda que un mandato B2B también debe ser confirmado por el cliente ante su propio banco antes del primer adeudo.

  4. En Código de un solo uso, seleccione cómo recibe el cliente el código que confirma su identidad: Correo electrónico, SMS o Correo electrónico y SMS.

  5. Haga clic en Enviar.

screenshot: accounting-sepa-mandate-sign-wizard
menu
Contacts ‣ (a customer) ‣ Actions ‣ Send SEPA Mandate for Signature
shows
The "Send SEPA Mandate for Signature" dialog with the customer, the company, the Scheme "Basic (CORE)", the Type "Recurrent" and the One-time Code "Email", with the Send button.
highlight
The Scheme, Type and One-time Code fields.
data
Demo customer with an email address, company with a SEPA creditor identifier.
module
sign_sepa_mandate
notes
English UI, light theme, crop to the dialog.

Odoo reserva la referencia del mandato, genera un formulario de mandato de una página en el idioma del cliente (acreedor, identificador de acreedor, referencia del mandato, texto del esquema, tipo de pago) y envía la solicitud de firma. La solicitud de firma se abre en pantalla; también aparece en eYssen Sign ‣ Solicitudes de firma, con la referencia SEPA mandate seguida de la referencia del mandato.

Qué hace el cliente

El cliente recibe un correo electrónico con un enlace al mandato y:

  1. rellena su nombre, dirección, código postal, ciudad, país, el Número de cuenta (IBAN), el BIC (opcional), el lugar y la fecha. El IBAN se comprueba antes de la firma: un número no válido se rechaza con el mensaje The IBAN … is not valid. Please check it.;

  2. introduce el código de seis dígitos recibido por correo electrónico y/o SMS. El código es válido durante 10 minutos y el firmante dispone de tres intentos;

  3. firma en pantalla.

Los clientes con una cuenta de portal también pueden firmar sin esperar un correo electrónico: en la página de inicio de su portal, el icono Domiciliación bancaria (Sign a SEPA direct debit mandate to pay by bank debit) abre la página de firma, en la dirección /my/sepa_mandate. Añada ?scheme=B2B a la dirección para ofrecer un mandato de empresa (B2B). El mandato del portal es recurrente, para la compañía actual, y el cliente debe iniciar sesión primero. Una solicitud que sigue abierta se reutiliza en lugar de crear una nueva.

Resultado y pruebas

Cuando el cliente ha firmado, se realiza automáticamente lo siguiente:

  • la cuenta bancaria del cliente se localiza por IBAN, o se crea (con el banco del BIC cuando se indica);

  • se crea y valida un mandato, en el estado Válido, con la referencia, el esquema y el tipo de la solicitud. La Fecha de la firma del mandato es la fecha de la firma en la zona horaria del cliente (o de su empresa cuando el cliente no tiene ninguna), y el Tipo de secuencia para el próximo cobro de un mandato recurrente es Inicial;

  • el PDF firmado se guarda como Escaneado del mandato y se adjunta al mandato;

  • un fichero de pruebas llamado <mandate reference>_evidence.json se adjunta al mandato;

  • un mensaje en el chatter del mandato confirma la firma en línea.

El formulario del mandato tiene un campo Firma en línea que abre la solicitud de firma. En la solicitud, la pestaña Mandato SEPA muestra el deudor, el acreedor, la referencia, el esquema, el tipo y el mandato creado, y Verificar documento vuelve a comprobar el registro de auditoría y el hash del documento (véase Auditoría y verificación).

El fichero de pruebas (JSON) contiene:

  • la solicitud, la referencia del mandato, el acreedor y su identificador de acreedor, el deudor, el esquema y el tipo;

  • cómo se identificó al firmante (código de un solo uso por correo electrónico, SMS o ambos);

  • por cada firmante: nombre, correo electrónico, hora de la firma en UTC, dirección IP y si se verificó el código;

  • el hash SHA-256 del documento firmado;

  • el registro de auditoría completo con el hash de cada entrada, y si la cadena de hashes es válida.

Advertencia

Si una firma electrónica simple confirmada con un código de un solo uso es suficiente para su banco, y como prueba si un cliente reclama la devolución de un adeudo que no autorizó (posible durante 13 meses), debe confirmarse con su banco y sus asesores. Conserve el PDF firmado y el fichero de pruebas mientras cobre con el mandato.

Después, utilice el mandato

El mandato se propone en las facturas del cliente cuyo modo de pago es Débito directo SEPA para clientes, de modo que el cliente se cobra con la próxima orden de cobro. Con el módulo Subscriptions - SEPA Direct Debit, también se propone en los nuevos contratos de suscripción del cliente.

Ver también