Remiteri spaniole¶
În Spania, companiile încasează și plătesc prin remiteri (remesas): un fișier pe bancă, cu debitările directe de încasat de la clienți, transferurile de plătit furnizorilor, confirming-ul băncii sau biletele la ordin emise (pagarés). Modulul Spain - Payment Orders (remittances) pregătește toate acestea pentru fiecare jurnal bancar al unei companii spaniole, pe baza ordinelor de plată, astfel încât un contabil să nu fie nevoit să construiască manual modurile de plată, conturile și regulile de returnare.
Notă
Modulul este instalat automat atunci când localizarea fiscală spaniolă și modulul Account Payment Order sunt ambele instalate. Are nevoie de modulele pentru debitare directă și transfer de credit SEPA, pe care le instalează, de asemenea.
Moduri de plată pentru remiteri, pe bancă¶
Pentru un jurnal bancar, modulul creează modurile de plată ale remiterilor pe care le utilizați. Fiecare mod este fixat pe jurnalul bancar și poartă numele băncii, care este recunoscută după codul entității din IBAN-ul spaniol al jurnalului (CaixaBank, Banco Santander, BBVA și Banco Sabadell sunt cunoscute; pentru o altă bancă se utilizează numele băncii contului sau numele jurnalului).
Mod de plată |
Metodă de plată |
Note |
|---|---|---|
Collection remittance (SEPA) - <bank> |
SEPA Direct Debit for customers |
Utilizat în Debit Orders. Default Charges Account a jurnalului bancar este setat la contul 626 (consultați returnările). |
Payment remittance (SEPA) - <bank> |
SEPA Credit Transfer to suppliers |
Utilizat în Payment Orders. |
Confirming - <bank> |
Confirming AEF (CaixaBank, Banco Santander) sau Confirming Sabadell (Banco Sabadell) |
Oferit numai atunci când banca are un format de confirming și modulul acestuia este instalat. Contul 400100 Suppliers, confirming este creat dacă nu există. |
Promissory note (pagaré) - <bank> |
Metoda de plată prin cec |
Necesită modulul de tipărire a cecurilor. Biletele sunt tipărite unul câte unul, deci modul nu este Selectable in Payment Orders. Utilizează contul 401 Suppliers, trade bills payable. |
Toate modurile sunt create cu aceleași valori implicite: facturile aceluiași mod de plată, legate de o factură sau de un retur, postate, filtrate după data scadenței, cu Group Transactions in Payment Orders bifat. Default Batch Booking este bifat pentru modurile SEPA, astfel încât extrasul bancar să afișeze o singură linie pentru întregul fișier, și nu este bifat pentru confirming și pentru biletele la ordin. Puteți modifica totul ulterior în .
Crearea modurilor¶
Există două modalități de a le crea:
În expertul de configurare a companiei spaniole, la pasul Bancă (): selectați jurnalul bancar, apoi bifați Collection remittances (SEPA direct debit) și Payment remittances (SEPA credit transfer) (ambele bifate implicit), precum și Confirming și Issued promissory notes (pagaré) atunci când sunt oferite. Rezumatul expertului listează modurile de plată create.
Cu expertul de remiteri, în orice moment, de exemplu pentru o a doua bancă: . Selectați Jurnal bancar, bifați tipurile de remiteri și faceți clic pe Creează. Se deschide lista modurilor de plată ale jurnalului.
Rularea din nou a configurării nu duplică nimic: un mod care există deja pentru același jurnal și aceeași metodă de plată este păstrat ca atare. Configurarea se oprește cu un mesaj explicit atunci când nu este selectat nimic (expertul de remiteri), când jurnalul nu este un jurnal bancar, când modulul de confirming al băncii nu este instalat, când lipsește modulul de tipărire a cecurilor (bilete la ordin) sau când nu se găsește niciun cont 401.
Conturi neachitate¶
O remitere stinge facturile numai dacă plățile sale au o notă contabilă, ceea ce necesită un cont de plăți în curs pe linia metodei de plată a jurnalului bancar. Atunci când modurile sunt create cu configurarea de mai sus, linia metodei de plată a jurnalului bancar este adăugată dacă lipsește, iar contul acesteia este setat:
pentru remiterile SEPA, la contul de încasări sau plăți în curs al companiei;
pentru confirming, la contul 400100 Suppliers, confirming;
pentru biletele la ordin, la contul 401 Suppliers, trade bills payable.
Ulterior, atunci când creați sau modificați manual un mod de plată pentru remiteri al unei companii spaniole sau când modulul este instalat pe o bază de date care are deja moduri de remitere, liniile metodelor de plată ale jurnalelor fără cont primesc contul de plăți în curs al companiei. O linie care are deja un cont nu este niciodată modificată.
Facturi plătite prin bilet la ordin sau confirming¶
În Spania, o factură de furnizor plătită cu un bilet la ordin sau prin confirming nu este plătită atunci când emiteți biletul sau trimiteți fișierul: este plătită atunci când banca debitează suma (Código Civil, art. 1170). Facturile plătite astfel rămân, prin urmare, În plată până când debitarea bancară este potrivită:
Înregistrați plata cu biletul la ordin sau cu remiterea confirming: factura devine În plată.
Atunci când banca debitează suma la scadență, importați extrasul bancar și reconciliați debitarea cu plata.
Factura devine Plătit.
Acest lucru se aplică plăților al căror cont de plăți în curs este un cont de datorii sau de creanțe, precum conturile 401 și 400100 de mai sus. Remiterile SEPA, care utilizează un cont obișnuit de plăți în curs, urmează comportamentul standard.
Fișiere confirming¶
Fișierele confirming AEF și Banco Sabadell sunt generate dintr-un Payment Order cu modul de plată confirming (modul AEF necesită numărul Contrato AEF Confirming al băncii, modul Sabadell numărul Contrato BSConfirming). Data procesării și data remiterii atunci când data execuției este Imediat sunt data utilizatorului, nu data UTC: un fișier generat seara târziu în Spania poartă ziua curentă, și nu pe cea anterioară.
Returnări ale debitărilor directe¶
Returnări soft și hard. Returnările de plăți conțin motivul returnării dat de bancă (codurile de tranzacție R ale AEB, Cuaderno 19.14). Modulul clasifică codurile ca Soft (collect again) sau Hard (review the mandate):
o returnare soft poate fi prezentată din nou, de obicei dintr-un motiv temporar: AM04 (fonduri insuficiente), AM23 (suma depășește limita) și MS03 (motiv nespecificat, generat de bancă);
o returnare hard nu trebuie prezentată din nou înainte ca mandatul sau contul să fi fost revizuite cu clientul, de exemplu AC01 sau AC04 (cont incorect sau închis), MD01 (fără mandat) ori MD06 (cerere de rambursare a clientului). Toate celelalte coduri AEB sunt hard.
Pentru a vedea sau modifica clasificarea, accesați . Lista afișează Return Type și dacă codul este un AEB Code și poate fi filtrată după Hard Returns sau Soft Returns. Un motiv cu alt cod nu are tip până când setați unul. Alte funcționalități citesc clasificarea: somațiile de abonament reîncearcă returnările soft și se opresc la returnările hard.
Revizuiți mandatul. Atunci când confirmați o returnare care conține un motiv hard, se postează o notă pe mandatul debitării și se programează pentru astăzi o activitate de efectuat, Review the mandate after the hard return …, pentru utilizatorul care a creat returnarea. Mandatul nu este anulat automat: în funcție de client, acțiunea corectă este un mandat nou, un IBAN nou sau o anulare. Nu includeți factura într-un nou ordin de debitare înainte de a fi decis.
Comisioanele returnării. Comisioanele bancare ale unei debitări returnate sunt înregistrate implicit în contul 626 Servicios bancarios y similares: modulul îl setează ca Default Charges Account al jurnalelor bancare ale companiilor spaniole care nu au unul, atunci când este instalat și când sunt create remiterile de încasare ale unui jurnal. Consultați comisioanele unei returnări.