Órdenes de pago y transferencias SEPA¶

Las órdenes de pago agrupan en un único fichero bancario las facturas de proveedor que se van a pagar, y las órdenes de cobro agrupan las facturas de cliente que se van a cobrar por adeudo directo. El fichero se genera en el formato SEPA XML (PAIN) aceptado por los bancos de la zona SEPA:

las órdenes de pago (transferencia SEPA) pagan a los proveedores desde su cuenta bancaria;
las órdenes de cobro (adeudo directo SEPA) cobran las facturas de cliente desde las cuentas bancarias de sus clientes, en base a los mandatos de adeudo directo firmados por los clientes.

Nota

Las funciones las proporcionan los módulos Account Payment Order, Account Payment Mode, Account Payment Partner, Account Banking Mandate, Account Banking SEPA Credit Transfer y Account Banking SEPA Direct Debit. Instale los módulos SEPA que necesite; los demás módulos se instalan con ellos.

Configuración¶

Identificadores SEPA¶

Vaya a Contabilidad ‣ Configuración ‣ Ajustes y desplácese hasta la sección SEPA/PAIN:

Identificador del iniciador de la transacción y Emisor de la transacción: los identificadores que le da su banco para los ficheros que envía, si su banco los exige;
Identificador de acreedor SEPA: el identificador de acreedor de su empresa, necesario para los adeudos directos. Se compone del código de país, un número de control, un código de negocio y un identificador nacional (en España, basado en el NIF de la empresa).

Si sus identificadores dependen del banco (algo habitual en España), active Múltiples identificadores: los identificadores se introducen entonces en cada modo de pago.

Modos de pago¶

Un modo de pago define cómo se realiza un pago: el método de pago (por ejemplo, transferencia SEPA) y el diario de banco utilizado. Vaya a Contabilidad ‣ Configuración ‣ Administración ‣ Modos de pago y haga clic en Nuevo:

Introduzca un nombre, por ejemplo Transferencia SEPA - Banco X.
Seleccione el Método de pago: Transferencia de crédito SEPA para proveedores para las órdenes de pago, o Débito directo SEPA para clientes para las órdenes de cobro.
En Enlazado a la cuenta bancaria, seleccione Fijo para usar siempre el mismo diario de banco (y selecciónelo), o Variable para elegir el diario de banco en cada orden entre los permitidos.
Deje marcada la opción Seleccionable en las órdenes.
En la sección Opciones para las órdenes, configure la Fecha de Ejecución del Pago por defecto de las órdenes y, si es necesario, marque Agrupar transacciones en las órdenes de pago para pagar varias facturas del mismo contacto con una sola transferencia.
En la sección Selección de los apuntes - Valores por defecto, configure los filtros por defecto utilizados para añadir apuntes contables a las órdenes, por ejemplo Vinculado a una factura o factura rectificativa y el Filtro de tipo de fecha.

Truco

La versión PAIN utilizada por los ficheros SEPA se configura en el método de pago, en Contabilidad ‣ Configuración ‣ Administración ‣ Métodos de pago (Versión PAIN). Mantenga la versión recomendada salvo que su banco le pida otra.

screenshot: accounting-payment-orders-payment-mode

menu: Accounting ‣ Configuration ‣ Management ‣ Payment Modes ‣ New
shows: A payment mode form: name "SEPA transfer - Bank X", payment method "SEPA Credit Transfer to suppliers", Link to Bank Account "Fixed" with the bank journal, "Selectable in Payment Orders" ticked, and the "Options for Payment Orders" and "Select Move Lines to Pay - Default Values" sections.
highlight: The "Payment Method" and "Link to Bank Account" fields.
data: Demo company with a bank journal having an IBAN account.
module: account_payment_mode, account_payment_order
notes: English UI, light theme, 1440px width.

Contactos y facturas¶

En el formulario del contacto, en la pestaña Ventas y compras, seleccione el Modo de pago de cliente y el Modo de pago de proveedor. Se proponen en las facturas del contacto, en el campo Modo de pago, que puede cambiarse en una factura en borrador. Para los pagos y adeudos SEPA, el contacto también debe tener una cuenta bancaria (IBAN).

Mandatos de adeudo directo¶

Un adeudo directo requiere un mandato firmado por el cliente, vinculado a la cuenta bancaria del cliente. Vaya a Contabilidad ‣ Clientes ‣ Mandatos bancarios y haga clic en Nuevo:

Seleccione la Cuenta bancaria del cliente.
Seleccione el Tipo de Mandato: Recurrente para adeudos periódicos, o Único para un único adeudo.
Seleccione el Esquema: Básico (CORE) para consumidores y la mayoría de los clientes, o Empresa (B2B) para clientes empresariales que hayan acordado este esquema con su banco.
Introduzca la Fecha de la firma del mandato y adjunte el Escaneado del mandato.
Haga clic en Validar.

Para que se firme el mandato, haga clic en Imprimir para imprimir el formulario del mandato, o en Enviar por correo electrónico para enviarlo al cliente.

El Tipo de secuencia para el próximo cobro de un mandato recurrente se gestiona automáticamente: pasa de Inicial a Periódico después de enviar la primera orden de cobro. Un mandato que no se ha utilizado durante mucho tiempo pasa a Expirado.

Pagar a proveedores con una orden de pago¶

Vaya a Contabilidad ‣ Proveedores ‣ Órdenes de pago y haga clic en Nuevo.
Seleccione el Modo de pago (y el diario de banco si el modo es variable).
Haga clic en Importar apuntes contables, compruebe los filtros y haga clic en Añadir todos los apuntes contables para añadir todas las facturas de proveedor abiertas que coinciden, o añádalas una a una.
Revise la pestaña Transacciones y haga clic en Confirmar pagos.
Haga clic en Generar archivo de pago. El fichero SEPA XML se adjunta a la orden; descárguelo y súbalo a su banca en línea.
Una vez que el banco haya aceptado el fichero, haga clic en Fichero subido satisfactoriamente. Los pagos se contabilizan y se concilian con las facturas.

Truco

También puede añadir facturas desde la lista de facturas de proveedor: selecciónelas y haga clic en Acciones ‣ Añadir a orden de pago. Las líneas se añaden a la orden de pago en borrador del modo de pago, o se crea una nueva orden.

screenshot: accounting-payment-orders-order

menu: Accounting ‣ Vendors ‣ Payment Orders ‣ (a confirmed order)
shows: A confirmed payment order with the payment mode, bank journal, execution date, the "Transactions" tab listing three vendor bills with partner, IBAN and amount, and the "Generate Payment File" button in the header; statusbar Draft / Confirmed / File Generated / File Uploaded.
highlight: The "Generate Payment File" button.
data: Three open vendor bills of SEPA vendors with IBAN accounts.
module: account_payment_order, account_banking_sepa_credit_transfer
notes: English UI, light theme, 1440px width.

Cobrar facturas de cliente con una orden de cobro¶

Los pasos son los mismos que para las órdenes de pago, desde Contabilidad ‣ Clientes ‣ Órdenes de cobro, con un modo de pago que use Débito directo SEPA para clientes. Cada cliente de la orden debe tener un mandato válido en la cuenta bancaria utilizada; el mandato se propone automáticamente en las líneas. También puede añadir facturas de cliente con Acciones ‣ Añadir a orden de cobro.

Devoluciones de pagos¶

Cuando el banco de un cliente devuelve un adeudo directo (por ejemplo, por falta de fondos o por un mandato revocado por el cliente), registre la devolución para que la factura vuelva a estar abierta:

Vaya a Contabilidad ‣ Clientes ‣ Devoluciones de cobros y haga clic en Nuevo.
Seleccione el diario de banco y la fecha de la devolución.
En la pestaña Líneas, añada una línea por cada pago devuelto: seleccione el pago devuelto (apunte contable), el Importe y el Motivo de la devolución. Los gastos bancarios también pueden registrarse en la línea. Como alternativa, introduzca las referencias y haga clic en Casar referencias para encontrar los pagos.
Haga clic en Confirmar. Un asiento contable retira el importe de la cuenta bancaria y la factura vuelve a estar abierta.

Para volver a cobrar la factura en una orden de cobro posterior, marque Incluir efectos devueltos al añadir los apuntes contables a la orden.

Ver también